Как обналичивают деньги фирмы однодневки: распространённые схемы

Какие махинации совершают фирмы, чтобы уйти от налогов

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Сегодня создать свой бизнес не вызывает сложности, если конечно у вас есть достаточно средств, что бы это сделать. Проще всего, если вы нацелитесь на ту сферу бизнеса, которая необходима людям во все времена: продукты, одежда, общепит.

Однако, как и в любом деле в бизнесе тоже есть свои проблемы и подводные камни, которые становятся заметны только потом. И тогда индивидуальные предприниматели ищут различные способы их преодолеть, чаще всего законным способом, но иногда и нелегально.

Кроме того, у каждой фирмы есть свой предел по выводу средств через банк. обычно это делается для мелких хозяйственных расходов. Но что, если таким образом предприниматели платят своим сотрудникам зарплату, выдают её что называется «в конверте». Тогда этот потолок будет очень быстро преодолён.

И вот как раз о том, как проводятся подобные схемы через фирмы и как обналичивают деньги фирмы однодневки мы сегодня и поговорим.

В чём суть вопроса

И так, обналичивание денег несёт в себе не совсем прямой смысл. Это может пониматься как обычное законное снятие средств со счета, так и перевод безнала в наличные деньги.

Вообще, это две разных ситуации, хотя и звучат они очень одинаково, и тут я с вами однозначно соглашусь, потому как разница между ними тоже весьма тонкая и еле ощутимая.

Но, в общем и целом, разделить их можно по одному единственному мотиву – уход от налогов. Вот почему одно согласуется с законодательством, а другое наоборот карается, и в некоторых случаях довольно жёстко.

Вот пример для наглядности, я хочу вывести средства для себя лично или каких-либо нужд, неважно, однако налог за это платить мне ну ни как не хочется.

Тогда я нахожу какого-нибудь ИП и согласую с ним поставку мне товара, причём за предоплату. Тот, разумеется, соглашается ведь, и он будет иметь лишнюю копеечку со сделки, да и товар он может даже не поставлять. Мне лишь остаётся обналичить деньги и расплатиться со своим партнёром некоторым процентом за пособничество.

В итоге, тот товар, который я закажу, налоговой не проверяется, всё произошло по бумагам вполне законно, однако, де-факто, я совершил противоправную деятельность, ведь я, во-первых, превысил предел выдачи наличных на корпоративную карту, во-вторых, всё это прошло мимо кассы.

Подробно о противоправных схемах

По правде говоря, обналичивание денег может быть законно, но с некоторой долей риска, поэтому вы, как ИП, имейте это ввиду. О том, как это сделать путём заказа несуществующей услуги и поставки или через закупку чего-либо по завышенной цене я уже рассказал, а теперь перейдём к другим таким же незаконным вариантам.

Например, вы знаете, что сельхозная продукция характеризуется, как товар с ограниченным сроком годности. Поэтому вы можете без проблем её списать, при этом факт наличия у вас доказать потом будет трудно или невозможно, если вы отпетый и опытный аферист. То же самое можно проделать, просто зарегистрировавшись на время директором фермерского хозяйства и потом вдоволь заниматься обналичиванием денег.

Но, если ваш аппетит требует крупных сумм, то есть такой вариант как списывание расходов на ремонт. Тут, опять-таки, доказать, что он был совершен, бывает крайне сложно.

Либо возможен вариант с предоплатой за оказанную услугу. Проще говоря, вы её заказываете, как бы за неё платите, а по истечению контракта и вы и ваш партнёр, ничего не делая, можете самоликвидироваться, не в буквальном смысле конечно.

Наконец, можно навариться на неустойке. Стороны специально заключают договор, который предусматривает весьма крупные штрафы за невыполнение обязательств, например, доходя до 100 или 200% от указанной суммы сделки. Естественно, сроки предумышленно срываются и все остаются в плюсе.

Страхование третьих лиц

Ещё один способ обмануть государство – это застраховать третье лицо, которое, конечно же, тоже будет всё знать о настоящих причинах заключения подобного договора. В нём предусматриваются различные случаи, при которых выплата будет совершена, включая и ту, которая обязательно произойдёт.

После этого деньги выплачиваются застрахованному лицу, а он уже, по предварительной договорённости, делится с остальными участниками незаконной деятельности.

Благотворительные фонды

Здесь вообще всё просто до невероятия. Суть заключается в том, что вы регистрируете какой-нибудь фонд помощи сомалийским детям и стараетесь получить на его счёт как можно больше средств от доверчивых граждан. После чего внезапно прикрываете лавочку и пилите средство со своими подельниками, при этом вы никоим образом не будете иметь дела с НДС.

Проблемы и решения с обналичиванием

Так как наше любимое государство не слишком следит за реальным положением среднего бизнесмена в стране, а только и может, что ужесточать различные ограничения, по ведению бизнеса буквально убивая всю предпринимательскую деятельность в стране, не удивительно, что наш находчивый народ даже из этой ситуации находит выход, к сожалению не совсем легальный.

Стали даже открывать специальные компании помогающие другим фирмам в ведении различных счетов и даже обелению прибыли за рубежом. А что вы хотели? Это Россия.

Как правило, за свои услуги они просят настолько много, насколько крупная может состояться сделка и заработок их составляет порядка 0,9% от общей суммы. Обычно финансы для подобных действий берутся с трастовых и транспортных компаний, у которых наличка имеется в крупном объёме.

Заключение

Таким образом, от теневой экономики в полной мере уйти не удалось пока ни одному государству. Что уж говорить о нашей стране, где коррупция процвела до такого состояния, что считается в умах некоторых глупеньких личностей нормой. Где средний бизнес задушили до такого состояния, что вести дела честно, чисто физически не получается.

Вот и придумываются разными «ООО» день ото дня различные схемы и варианты ухода от налогов через ИП, в частности те, о которых я сегодня рассказал. Разумеется, совершать противоправные действия я вам не рекомендую, так как рано или поздно вы за них ответите, однако, в качестве расширения кругозора ознакомиться с ними надо, вдруг вы окажетесь на месте жертвы таких мошенников.

В любом случае надеюсь, что статья была для вас полезной.

Всего вам доброго и до скорых встреч!